Preparar a execução de serviços e operações bancárias
Curso: Técnico/a de Gestão e AdministraçãoCarga: 25hCréditos: 2.25Tempos: 30 × 50 minSessões: 13
Proposta de distribuição para tempos letivos de 50 minutos (25h ≈ 30 tempos). Ajuste a blocos de 45 ou 90 minutos e ao calendário da sua escola; os conteúdos seguem os materiais da UC e os objetivos o referencial oficial, a sequência é uma sugestão. O enunciado do mini-projeto prevê 20 horas; as sessões reservam-se ao arranque e acompanhamento, e o restante trabalho ajusta-se ao calendário da escola.
Planificação sessão a sessão
Aula
Tempos
Sessão
Conteúdos
Objetivos (referencial)
Recursos Aulify
Avaliação
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Apresentação da unidade e diagnóstico
Apresentação da unidade de competência, dos conteúdos, dos critérios de avaliação e do mini-projeto. Diagnóstico inicial sobre o que os alunos já sabem de bancos e operações bancárias.
Sistema Financeiro Português; Banco de Portugal, BCE e Eurosistema; tipos de instituições; funções do banco; serviços bancários para empresas; Fundo de Garantia de Depósitos e serviços mínimos. Exemplo: comparar o custo anual de uma conta.
Realização: Preparar a informação para a execução das operações bancárias. Conhecimentos: Sistema bancário · banca no Sistema Financeiro Português, funções e serviços bancários. Aptidões: Reconhecer o sistema bancário.
Formativa (observação e exercícios 1 e 2 da Ficha 01).
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Depósitos, levantamentos e transferências
Depósitos; cheques depositados e levantamentos; exemplo do depósito do dia; transferências, SEPA e IBAN; autenticação, débito direto e referências; exemplo de pagamento a um fornecedor.
Realização: Preparar a informação para a execução das operações bancárias. Conhecimentos: Operações bancárias · depósitos, levantamentos, transferência de fundos. Aptidões: Recolher e selecionar a informação de suporte às operações bancárias; Executar tarefas administrativas para efetuar transferências bancárias.
Cobrança de valores e respetivo procedimento; desconto bancário e exemplo de desconto de uma letra; empréstimos: formas e custos; prestação constante e plano de amortização; procedimento de um pedido de crédito.
Realização: Preparar a informação para a execução das operações bancárias. Conhecimentos: Operações bancárias · cobrança de valores, desconto bancário, empréstimos. Aptidões: Recolher e selecionar a informação de suporte às operações bancárias; Realizar procedimentos administrativos para efetuar empréstimos.
Formativa (observação e exercícios 4 e 5 da Ficha 01).
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Abertura de conta, pagamentos e recebimentos
Abertura de conta empresarial; passos e lista de verificação; gestão de pagamentos; gestão de recebimentos; exemplo de agrupamento de pagamentos por data.
Realização: Executar os procedimentos administrativos das operações bancárias. Conhecimentos: Operações bancárias · procedimentos administrativos (abertura de contas empresariais, gestão de pagamentos e recebimentos). Aptidões: Realizar tarefas administrativas para a gestão de pagamentos e recebimentos.
Controlo do fluxo de caixa; exemplo de previsão a três meses; conciliação bancária; exemplo de conciliação a 31 de março.
Realização: Executar os procedimentos administrativos das operações bancárias. Conhecimentos: Operações bancárias · procedimentos administrativos (controlo do fluxo de caixa). Aptidões: Realizar tarefas administrativas para a gestão de pagamentos e recebimentos; Monitorizar, avaliar e reportar as operações bancárias.
Documentos financeiros e plano de negócios; gestão de dívidas: indicadores; fases de cobrança.
Realização: Executar os procedimentos administrativos das operações bancárias. Conhecimentos: Operações bancárias · procedimentos administrativos (preparação de documentos financeiros e planos de negócios); Gestão de dívidas e recebimento. Aptidões: Realizar tarefas administrativas para a gestão de pagamentos e recebimentos.
Títulos de crédito: conceito, letra, livrança e cheque
Conceito e características; emissão, transmissão, aceite e aval; a letra; a livrança; o cheque; outros títulos de crédito; exemplo de conferência de uma letra recebida.
Realização: Executar os procedimentos administrativos das operações bancárias. Conhecimentos: Títulos de crédito · conceito, características, formas de emissão e transmissão, outros títulos de crédito. Aptidões: Executar tarefas administrativas relativas a títulos de crédito.
Procedimentos com títulos de crédito e perigos de uma operação comercial
Emissão, receção, registo e controlo; endosso, transferência e cobrança; prazos de prescrição; gestão de riscos nos títulos; perigos numa operação comercial; mitigar e prevenir a fraude.
Realização: Executar os procedimentos administrativos das operações bancárias. Conhecimentos: Títulos de crédito - procedimentos administrativos (emissão e recebimento, registo e controlo, endosso e transferência, cobrança, gestão de riscos); Perigos numa operação comercial. Aptidões: Executar tarefas administrativas relativas a títulos de crédito; Identificar os perigos existentes numa operação comercial.
Documentação bancária; preencher e arquivar; comunicação com clientes e fornecedores; software de gestão bancária; boas práticas e exemplo de lote.
Realização: Executar os procedimentos administrativos das operações bancárias. Conhecimentos: Documentação bancária; Comunicação com clientes e fornecedores; Software de gestão bancária · características e funcionalidades. Aptidões: Preencher a documentação bancária; Utilizar software para realização das operações bancárias.
Proteção de dados, avaliação das operações e conduta
RGPD: conceitos e princípios; direitos, violações e sigilo bancário; boas práticas no posto de trabalho; monitorizar, avaliar e reportar; exemplo de reporte de desvios de um trimestre; atitudes e conduta ética; erros comuns; boas práticas finais.
Realização: Participar no processo de avaliação organizacional às operações bancárias. Conhecimentos: Normas de proteção de dados. Aptidões: Aplicar as normas de proteção de dados; Monitorizar, avaliar e reportar as operações bancárias. Atitudes: Rigor; Conduta ética; Respeito pelas regras e normas definidas.
Aplicação integrada dos conteúdos ao dossiê de operações bancárias da Comercial Vale Exemplo, Lda.: comparação de contas, ordens de pagamento, títulos, desconto, empréstimo, tesouraria, conciliação, dívidas e relatório de desvios.
Realização do teste de avaliação sumativa. Correção e balanço da unidade.
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Sumativa (teste).
Sumários prontos a copiar
Aula 1Apresentação da unidade de competência, do plano em nove blocos (do sistema bancário à proteção de dados), dos critérios de avaliação e do mini-projeto. Realização de um diagnóstico inicial para identificar os conhecimentos prévios sobre bancos e operações bancárias.
Aula 2Enquadramento da banca no Sistema Financeiro Português: papel do Banco de Portugal, do BCE e do Eurosistema e tipos de instituições. Funções do banco e serviços bancários para empresas. Fundo de Garantia de Depósitos e serviços mínimos bancários. Exemplo de comparação do custo anual de uma conta. Resolução dos exercícios 1 (supervisão e proteção de depósitos) e 2 (qual é o banco mais barato) da Ficha 01.
Aula 3Depósitos em numerário e de cheques, levantamentos, data-valor e saldo disponível. Transferências no espaço SEPA: dados necessários da ordem (IBAN), hora-limite, autenticação, débito direto e pagamentos por referência. Exemplos do depósito do dia e do pagamento a um fornecedor. Resolução do exercício 3 (saldo disponível e hora-limite) da Ficha 01.
Aula 4Formas e procedimento de cobrança de valores. Desconto bancário: juro, valor líquido e taxa efetiva, com o exemplo de uma letra. Empréstimos: formas, custos, prestação constante, plano de amortização e procedimento de um pedido de crédito. Resolução dos exercícios 4 (desconto de uma letra) e 5 (plano de um empréstimo) da Ficha 01.
Aula 5Abertura de conta empresarial: passos e lista de verificação de documentos. Gestão de pagamentos e de recebimentos, com o exemplo de agrupamento de pagamentos por data. Arranque das fases 1 e 2 do mini-projeto (abertura de conta, comparação de propostas e ordens de pagamento).
Aula 6Controlo do fluxo de caixa e previsão de tesouraria a três meses, com identificação do mês abaixo do saldo mínimo de segurança. Conciliação bancária: saldos do extrato e da contabilidade, itens em trânsito e lançamentos a efetuar, com o exemplo a 31 de março. Resolução dos exercícios 6 (previsão de tesouraria) e 7 (conciliação bancária) da Ficha 01, que fecha a Ficha 01.
Aula 7Documentos financeiros e plano de negócios. Gestão de dívidas: indicadores (prazo médio de recebimento, atraso médio) e fases de cobrança. Resolução do exercício 5 (prazo médio de recebimento) da Ficha 02 e do cálculo de juros de mora da alínea (b) do exercício 6.
Aula 8Conceito e características dos títulos de crédito. Emissão, transmissão, aceite e aval. Letra, livrança e cheque: menções essenciais de cada um, e outros títulos de crédito. Exemplo de conferência de uma letra recebida. Resolução do exercício 2 (livrança incompleta) da Ficha 02.
Aula 9Procedimentos administrativos com títulos: emissão, receção, registo e controlo, endosso, transferência e cobrança. Prazos de prescrição e gestão de riscos nos títulos. Perigos numa operação comercial e medidas para mitigar e prevenir a fraude. Resolução dos exercícios 1 (prazos de um cheque), 3 (calendário de uma letra impagada), 4 (quem responde pela letra descontada) e 6 (forma de pagamento) da Ficha 02.
Aula 10Documentação bancária: preenchimento e arquivo. Comunicação com clientes e fornecedores. Características e funcionalidades do software de gestão bancária, com boas práticas e o exemplo de um lote. Resolução do exercício 7 (pedido suspeito de alteração de IBAN) da Ficha 02.
Aula 11RGPD: conceitos, princípios, direitos dos titulares, violações de dados e sigilo bancário, com boas práticas no posto de trabalho. Monitorizar, avaliar e reportar operações: exemplo de reporte de desvios de um trimestre. Atitudes e conduta ética, erros comuns e boas práticas finais. Resolução do exercício 8 (incidente de dados e reporte) da Ficha 02, que fecha a Ficha 02.
Aula 12Desenvolvimento do mini-projeto Dossiê de operações bancárias da Comercial Vale Exemplo, Lda.: continuação das fases 1 e 2 e trabalho nas fases seguintes (títulos de crédito, desconto e empréstimo, tesouraria e conciliação, dívidas e perigos, relatório de desvios e proteção de dados), com cálculos justificados e dados pessoais reduzidos ao mínimo.
Aula 13Realização do teste de avaliação sumativa. Correção e balanço da unidade.